個人年金

少子・高齢化が進む中、財政破綻を招かないためには、消費税増税をはじめとする負担の増加とあわせて公的年金を含む社会保障関係費用の支出の見直しが避けられません。この「個人年金」の一覧では、削減が避けられない公的年金を補完し今後ともますます重要性を増す個人年金について、その商品性、加入動向、税制優遇などの自助努力を支える制度等について、先行する海外事例を交えわかりやすい解説、提言を行います。

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2019年04月03日

私的年金制度の加入者増大に向けて

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少子高齢化の進展を背景に、公的年金制度では給付水準の維持よりも、制度の持続性を高めることを優先する改正が進められており、公的年金制度を補完する私的年金制度...

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2019年04月03日

個人投資家の長期資産形成における金融リテラシー向上の重要性

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海外の調査において、日本の成人で金融リテラシーのある人の割合が43％であったことが報告されており、他の先進国と比較して高いとは言えない状況にある。金融リテ...

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福本 勇樹

福本 勇樹

金融研究部

2019年03月25日

公的年金等に係る税制について

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国民年金や厚生年金といった公的年金のほか、厚生年金基金や確定給付企業年金、確定拠出年金などから受け取る年金には、所得税が軽減される優遇措置が設けられている...

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梅内 俊樹

梅内 俊樹

金融研究部

2019年03月06日

再び、売られる外国ＲＥＩＴファンド～2019年２月の投信動向～

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2019年２月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、多くの資産クラスで資金流出があった。特に外国株式と外国債券の資金流出が1,0...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2019年02月05日

マイナス金利債券は投資に値しないのか

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金融緩和政策が続く中、国債利回りは低空飛行を続けている。10年債の利回りはゼロ近傍、残存７、８年でもマイナス利回りである。このため年金基金には、マイナス金...

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2019年02月04日

積立投資の存在感が増す投信市場～2019年１月の投信動向～

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2019年１月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内債券、外国債券以外の資産では資金流入があった。特に、外国REITは201...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2019年01月10日

見直され始めた国内REIT～2018年12月の投信動向～

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2018年12月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式とバランス型には資金流入が続いていたが、２年以上資金流入が続いてい...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2019年01月08日

60歳を迎えて老後の生活資金を考える－お得な年金受取方法と資産運用とは何か－

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年金の受取り方と老後の資産運用をどうすべきかについて、会社員や公務員を主な対象に、基本的なことに関しての考え方について私見を述べていきたい。まず、厚生年金...

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安孫子 佳弘

安孫子 佳弘

金融研究部

2018年12月05日

大型新規公開株の影響が投信市場に～2018年11月の投信動向～

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2018年11月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式、外国株式､バランス型に資金流入があった。ただ、国内株式と外国株式...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年12月05日

今こそ確定拠出年金制度の見直しが必要

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従業員向けの退職給付制度として確定拠出年金（DC）を採用する企業数は年々増加している。DBで生じ得る企業側の思わぬ負担増を抑制するためには合理的な行動であ...

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2018年11月07日

新興国株式から逃げる投資家～2018年10月の投信動向～

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2018年10月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式と外国株式への資金流入が顕著で共に3,000億円を超えた。国内株式...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年10月04日

国内REITからの資金流出が止まった!!?～2018年9月の投信動向～

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2018年9月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、外国株式、バランス型への資金流入が続いていたが、外国株式が3,000億円から...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年09月06日

売るに売れなかった？トルコ関連ファンド～2018年8月の投信動向～

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2018年8月の日本籍追加型株式投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式、外国株式、バランス型は資金流入し、その一方で外国債券と外国REIT...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年08月08日

苦戦する国内中小型株ファンド～2018年7月の投信動向～

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2018年7月の国内公募追加型投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式、外国株式、バランス型への資金流入自体は続いたが、6月より鈍化した。国...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年08月03日

余命にみる高齢者の多様性

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2016年の簡易生命表によれば、男女の平均寿命はそれぞれ81歳、87歳に達し、男性では60人に１人、女性なら15人に１人が100歳まで生きると言う。人生1...

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2018年07月31日

日米で異なる高齢期の収入構成

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やや古い情報になるが、米国の従業員福利厚生研究所の2012年時点のデータによれば、65歳以上の平均収入において、公的年金が占める割合は38.0％であり、労...

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梅内 俊樹

梅内 俊樹

金融研究部

2018年07月04日

確定拠出年金からの資金流入が増加～2018年6月の投信動向～

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2018年6月の国内公募追加型投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式、外国株式、バランス型への資金流入が続いた。流入金額は、国内株式が1,...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年07月04日

多くの人の確定拠出年金は、ほとんどをリスク性資産に

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企業型DCや個人型DC(iDeCo)の平均的な資産配分では、預金や保険といった元本確保型商品が5 割以上を占めている。しかし、世帯の保有する資産全体を見た時...

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德島 勝幸

德島 勝幸

金融研究部

2018年06月07日

AI関連ファンドの人気は短命かも？～2018年5月の投信動向～

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2018年5月の国内公募追加型投信（ETFを除く）の推計資金流出入をみると、国内株式、外国株式、バランス型への資金流入が続いた。流入金額は、国内株式が90...

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前山 裕亮

前山 裕亮

金融研究部

2018年06月05日

ＤＣ改正法施行後も求められる高齢期の所得確保策の検討

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2016年５月に成立したＤＣ制度の普及拡大を促す改正法が、この５月にすべて施行されるに至った。しかし、施行から１年半が経過する個人型ＤＣ（iDeCo）の普...

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梅内 俊樹

梅内 俊樹

金融研究部

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