年金

公的年金では年金制度の課題や、財政見直し、保険料の未納問題、海外の年金制度を分析し年金制度改革に向けた提言を行います。少子高齢化で今後給付水準が低下する公的年金を補完するべく、企業年金や個人年金による自助努力とそれを支える制度や、年金資産運用について資産配分や運用規制等の様々な情報をタイムリーに提供していきます。また、日本の年金運用の実態は、日本の環境・制度に深く根ざしたものであるため、海外の取組事例も踏まえながら比較分析し情報を提供してまいります。

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2019年05月17日

基礎年金の水準低下問題への対策試案~2014年財政検証に基づく試算

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2019年は、少なくとも5年に1度実施される公的年金の財政検証(将来見通しの作成)の年である。本稿では、前回(2014年)の財政検証で積み残された基礎年金...

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中嶋 邦夫

中嶋 邦夫
保険研究部

2019年05月16日

若いほど有利、時間を味方に付ける「積立投資」-若い世代の資産形成 Part2

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若い世代は仕事の“伸びしろ”も大きい。一番大事なのは本業の仕事で「稼ぐ力」を高めることだが、シリーズ第1回に述べたような社会情勢の変化を考えると、「毎月1...

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井出 真吾

井出 真吾
金融研究部

2019年05月10日

外国株式ファンドから過去最大の資金流出~2019年4月の投信動向~

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2019年4月の日本籍追加型株式投信(ETFを除く。以降、ファンドと表記)の推計資金流出入をみると、国内株式から2,700億円、外国株式から2,500億円...

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前山 裕亮

前山 裕亮
金融研究部

2019年05月10日

公的年金等に係る税制について

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国民年金や厚生年金といった公的年金のほか、厚生年金基金や確定給付企業年金、確定拠出年金などから受け取る年金には、所得税が軽減される優遇措置が設けられている...

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梅内 俊樹

梅内 俊樹
金融研究部

2019年05月09日

国の年金は実質目減り 若い世代こそ資産防衛を考えよう-若い世代の資産形成 Part1

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初任給を受け取ったときに「学生時代のバイト代よりずっと多い!」と感じた人は少なくないだろう。かつて筆者もそう思った。給料やボーナスを何に使うか考えるのは楽...

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井出 真吾

井出 真吾
金融研究部

2019年05月09日

新しい時代の年金のあり方

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元号とは、決して単なる年を数えるためのものだけではないだろう。「昭和」では、未曾有の大戦争を経験した後、焦土となった日本は復興から高度経済成長という強い成...

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2019年05月09日

決算発表シーズン到来、日本株は上昇基調を取り戻すか

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年明け以降の日本株は反発したものの、昨年暮れの大幅下落を3月末までに埋めきれなかった。最大の要因は景気や企業業績の先行きが不透明で、中長期スタンスの投資家...

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井出 真吾

井出 真吾
金融研究部

2019年05月09日

取得先別にみた不動産のキャピタル収益率

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「いかにして不動産を取得するか」は、不動産運用の成否を決める重要なポイントである。Jリートが前回の高値圏で取得した物件のキャピタル収益率は、「利害関係者取...

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岩佐 浩人

岩佐 浩人
金融研究部

2019年05月07日

年金改革ウォッチ 2019年5月号~ポイント解説:老後準備支援の包括化

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働き方の多様化を踏まえた社会保険の対応に関する懇談会では、前回までのヒアリングの結果を踏まえ、今後の適用拡大には十分な検討が必要などの意見が寄せられた。企...

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中嶋 邦夫

中嶋 邦夫
保険研究部

2019年04月03日

私的年金制度の加入者増大に向けて

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少子高齢化の進展を背景に、公的年金制度では給付水準の維持よりも、制度の持続性を高めることを優先する改正が進められており、公的年金制度を補完する私的年金制度...

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2019年04月03日

株式リターンの平均回帰と年金運用

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年金基金の投資対象である主要4資産のうち、内外の株式にはリターンが平均値に回帰する傾向がある。経験分布によるシミュレーションを活用するなど、基本ポートフォ...

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臼杵 政治
2019年04月03日

個人投資家の長期資産形成における金融リテラシー向上の重要性

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海外の調査において、日本の成人で金融リテラシーのある人の割合が43%であったことが報告されており、他の先進国と比較して高いとは言えない状況にある。金融リテ...

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福本 勇樹

福本 勇樹
金融研究部

2019年04月02日

年金改革ウォッチ 2019年4月号~ポイント解説:パート以外への厚生年金適用拡大

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先月は、次期財政検証や制度改正に向けて多数の部会等が開催された。働き方の多様化を踏まえた社会保険の対応に関する懇談会では、厚生年金の適用拡大に向けて諸団体...

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中嶋 邦夫

中嶋 邦夫
保険研究部

2019年03月25日

40~50代が運命の分かれ道?-世帯間の資産形成状況の差を視覚的に把握する

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つみたてNISAやiDeCoなど、資産形成に注目が集まる。老後に備え用意すべき金額の目安は2,500万円といった記事を眼にする機会も多い。資産形成のゴール...

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高岡 和佳子

高岡 和佳子
金融研究部

2019年03月25日

2019年度の年金額改定は、4年ぶりに将来給付の改善に貢献-年金額改定ルールと年金財政や将来の給付への影響の確認

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2019年度の公的年金額は4年ぶりに前年度比で+0.1%増額されるが、新聞等では「抑制」と報じられている。なぜ、増額にもかかわらず抑制なのだろうか。本稿で...

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中嶋 邦夫

中嶋 邦夫
保険研究部

2019年03月25日

公的年金等に係る税制について

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国民年金や厚生年金といった公的年金のほか、厚生年金基金や確定給付企業年金、確定拠出年金などから受け取る年金には、所得税が軽減される優遇措置が設けられている...

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梅内 俊樹

梅内 俊樹
金融研究部

2019年03月18日

貯蓄額よりも貯蓄率-リタイアメント・リスクについて考える

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ボストンカレッジの退職研究センター(Center for Retirement Research at Boston College)が、定期的にナショナル・リタイア...

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高岡 和佳子

高岡 和佳子
金融研究部

2019年03月07日

ESG投資について振り返るー単なる流行に終わらせないために考えてみる

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日本のESG投資の流れは、近年、急速に拡大しつつある。その流れに抗するべきではなく、個々の企業・団体では、どう流れに乗るかを考える必要がある。ESG投資に...

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德島 勝幸

德島 勝幸
金融研究部

2019年03月06日

再び、売られる外国REITファンド~2019年2月の投信動向~

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2019年2月の日本籍追加型株式投信(ETFを除く)の推計資金流出入をみると、多くの資産クラスで資金流出があった。特に外国株式と外国債券の資金流出が1,0...

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前山 裕亮

前山 裕亮
金融研究部

2019年03月05日

運用における過去の思い込みを排する

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新年度の運用環境想定に関連して議論する場で、一部の参加者から金利が上昇した際に保有債券から生じる評価損に対して強い懸念が示された。足元は、日本銀行による強...

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