レポート|熊紫云|ニッセイ基礎研究所

金融研究部研究員

熊紫云（ゆうしうん）

研究・専門分野
資産運用・資産形成

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熊紫云のレポート

2024年11月26日

新NISA、積立投資と一括投資、どっちにしたら良いのか～なぜ米国株式型が強かったのか～

2024年から新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」がスタートした。非課税枠が大きくなり、非課税保有期間が無期限となったほか、...

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2024年11月06日

過去のデータから学ぶ長期投資

2024年に入り、NISA拡充等で貯蓄から投資への流れが加速していた矢先、８月の世界的な株価急落で慌てて売る投資家も多かった。しかし、...

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2024年07月19日

長期投資におけるリターンとリスク－長期投資では年率リターンと年率リスクで判断してはいけない

新NISAや確定拠出年金を活用して老後のための資産形成等を目指す長期投資では「リスクが大きいことのデメリットよりリターンが大きいことの...

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2024年07月18日

老後に資産運用を止める必要があるのか－毎月定額を引き出しつつも投資継続で経済的により豊かな老後生活ができるかも

人生100年時代で、セカンドライフの期間は意外と長い。退職金や資産形成で積み上げてきた資金を預貯金として、そこから引き出して、そのまま...

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2024年06月07日

新NISA、積立投資と一括投資、どっちにしたら良いのか－なぜ米国株式型が強かったのか

2024年から、新NISAがスタートした。使い勝手が良くなった新NISAで、私たちは積立投資と一括投資のどちらで老後資金等の資産形成を...

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2024年04月12日

新NISA、積立投資と一括投資、どっちにしたら良いのか－なぜ米国株式型が強かったのか

2024年から新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」がスタートした。積立投資だけでなく、一括投資もできるなど投資方法が柔軟にな...

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2024年03月07日

新NISA、50代などからの資産形成はどうしたら良いのか－新NISAをどう活用すれば良いのか。まだ間に合うのか

50代以上の人は一定程度以上の貯蓄が積み上がっていると考えられる。このレポートでは、こういった方々を対象に、過去のデータに基づく試算を...

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2024年01月19日

新NISA、50代などからの資産形成はどうするのか－新NISAをどう活用すれば良いのか。まだ間に合うのか。

50代以上の人は一定程度以上の貯蓄が積み上がっていると考えられる。このレポートでは、そういった方々を対象に、過去データに基づく試算を行...

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2023年12月22日

長期投資におけるリターンとリスク－長期投資では年率リターンと年率リスクで判断してはいけない

新NISAや確定拠出年金を活用して老後のための資産形成を目指す長期投資で、短期的価格変動が大きい高リスク高リターンの投資商品に投資する...

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2023年10月10日

新NISAでは何に投資したら良いのか－長期の資産形成ではリスクよりもリターンを気にすべき

2024年から、従来の少額投資非課税制度（NISA）の抜本的拡充や恒久化が実施され、新NISAの導入が予定されている。このレポートでは...

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2023年08月17日

新NISAでは何に投資したら良いのか（続編）－長期投資ではやはりリスクよりもリターンを気にすべき

2024年からスタートする新NISAでは何に投資したら良いのか？高リスク高リターンの投資対象への投資は一般的に不安視されがちだが、この...

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2023年07月28日

新NISAでは何にどのように投資したら良いのか－長期の資産形成ではリスクよりもリターンを気にすべき

2024年から新NISAがスタートするが、長期の資産形成において、新NISAをどのように活用すべきなのだろうか。過去のデータを用いて、...

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2023年05月10日

資産形成に向いている投資商品とは何か－何に投資をしたら良いか迷うのであれば、iDeCoやつみたてNISAなどを活用すべき

人の一生においては、結婚と出産の費用、教育費、住宅購入、老後資金など、大きな支出を伴うライフイベントに備えるため、働いて得たお金を貯蓄...

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2023年04月28日

確定拠出年金やNISAでは何に投資したら良いのか【2023年３月版】－国内債券型、国内株式型、外国株式型等でパフォーマンスを比較してみた

このレポートでは、確定拠出年金やNISAなどで、老後に備え、毎月積立投資をする場合に、国内債券型、国内株式型や外国株式型など何に投資し...

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2023年03月03日

資産形成、やってはいけないこと－FX取引、暗号資産、NFTに手を出してはいけない

資産形成のためには、債券、株式、不動産等投資商品を活用するのが必要で望ましいが、このレポートでは、資産形成に向けてやってはいけないこと...

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2023年02月21日

資産形成に向いている投資商品とは何か－何に投資をしたら良いか迷うのであれば、iDeCoやつみたてNISAなどを活用すべき

老後の生活資金確保や住宅購入等のためには、まとまった資金を準備する必要があるが、十分に資産形成をするために、どのような金融商品を購入し...

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2022年08月23日

老後のための2,000万円をどうやって確保するか－目標金額の2,000万円を超えたら、何をすべきか

このレポートでは、老後に備え、目標金額の2,000万円を25年間の積立投資で達成することを想定し、具体的にどうしたら良いのかについて考...

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2022年07月19日

老後のための資産形成－確定拠出年金等で老後のために何に投資したら良いのか？－外国株式型、国内株式型、バランス型、外国債券型と国内債券型でのパフォーマンス比較

資産形成は老後資金のみならず、自助努力が求められる流れになってきた。2019年６月に、金融庁の金融審議会で報告された長寿社会の日本にお...

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2022年07月13日

老後のための資産形成で、いつどのようにリスクを落としたら良いのか？－DC、つみたてNISAの終わり方、ターゲットデート型とは何か

老後のための資産形成では、どの運用商品にどのぐらい投資するかを決めるのは重要であるが、将来的には、いつどのように運用商品を売却するかも...

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2022年05月11日

確定拠出年金では何に投資したら良いのか?－外国株式型、国内株式型、バランス型、外国債券型と国内債券型でパフォーマンスを比較してみた

確定拠出年金（企業型および個人型のiDeCo）は、企業あるいは自分が拠出した掛金を、預金、保険、投資信託などから、どの運用商品に投資す...

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2022年03月11日

確定拠出年金では何に投資したら良いのか？－外国株式型、国内株式型、バランス型、外国債券型と国内債券型でパフォーマンスを比較してみた

確定拠出年金は、預金、保険、投資信託などの運用商品の中からどの運用商品を購入するか、また複数の運用商品を購入する場合はそれらの割合につ...

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2021年12月07日

株式インデックス投資、何が良いか－先進国株、新興国株、米国株と日本株、どれを選ぶ?

資産形成は自助努力が求められる流れになってきた。2019年6月に、金融庁の金融審議会で報告された「老後資金の2,000万問題」が世間で...

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2021年12月03日

株式インデックス投資の手数料はどのくらいなのか－手数料を引いたら最終残高がどれだけ減るのか

人生100年時代の資産形成には株式インデックスへ積立投資がとても有効である。信託報酬等の手数料がないことを前提に試算したところ、長期的...

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2021年11月05日

株式インデックスに積立投資をしたら、どれくらい増えるのか－先進国株式、新興国株式、米国株式、日本株式で比較してみた。

人生100年時代の資産形成には株式インデックスへ積立投資がとても有効である。長期的に適切な株式インデックスへ投資すれば高い収益が期待で...

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2021年10月08日

株式インデックス投資、何が良いか－先進国株、新興国株、米国株と日本株、どれを選ぶ？

2019年６月の「老後資金の2,000万問題」をきっかけに、人生100年時代の資産形成を始めたいと考える人が多くなっている。低金利環境...

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2021年08月13日

2020年に日経平均株価がＴＯＰＩＸより大幅に上昇した要因

2020年はコロナ・ショックがあったものの、日本株式は比較的堅調な展開となった。特に日経平均株価の年間騰落率は16.0％と、TOPIX...

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