新NISA、「毎月投資」か「１月一括投資」か～「オルカン vs S&P500論争」にも終止符を打つ～　|ニッセイ基礎研究所

井出真吾 (いでしんご)

研究・専門分野
株式市場・株式投資・マクロ経済・資産形成

■要旨

いよいよ新NISA（少額投資非課税制度）がスタートする。非課税期間の無期限化、非課税投資限度額の大幅拡大で期待が高まる一方、ネット上などでは「毎月定額つみたて投資するのと、１月にまとめて投資するのではどちらが有利か」で意見が割れているようだ。

全世界株式（オールカントリー、略して“オルカン”）と米S&P500どちらを買うべきかについても同様だ。こうした“論争”に終止符を打つべく、検証してみた。

■目次

1――サマリー
2――「１月一括投資」が有利だった
3――８割以上の確率で「１月一括投資」が有利
4――オルカン vs S&P500論争
5――まとめ

本資料記載のデータは各種の情報源から入手・加工したものであり、その正確性と完全性を保証するものではありません。
また、本資料は情報提供が目的であり、記載の意見や予測は、いかなる契約の締結や解約を勧誘するものではありません。

井出真吾 (いでしんご)

研究・専門分野
株式市場・株式投資・マクロ経済・資産形成

日付	タイトル	執筆者	媒体
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