企業型ＤＣの商品選び－効率的な資産形成に欠かせない投資信託の活用

金融研究部企業年金調査室長　年金総合リサーチセンター・ジェロントロジー推進室・サステナビリティ投資推進室兼任梅内俊樹

■要旨

今年６月、金融庁は「人生100年時代を見据えた資産形成を促す報告書」をまとめ、定年退職後30年生きるには、公的年金とは別に、夫婦で約２千万円の金融資産の取り崩しが必要になるとの試算を示しました。この報告書は、国民の不安をあおったとして事実上の撤回に追い込まれましたが、現実には、２千万円でも十分とは言えない可能性があります。

老後生活に向けていくら備えるべきかは、どの程度のゆとりをもって、どのような生活スタイルを目指すのかに大きく依存しますが、寿命の伸長により老後の生活費が嵩む一方で、公的年金の実質的な給付水準の低下が避けられないことを踏まえると、公的年金だけに頼った老後生活が難しくなることは間違いありません。

年金を取り巻く環境が大きく変わるなか、企業型ＤＣに加入する方、中でも、定年まで十分な期間があり、長期投資によるリスク軽減効果を大きく受けられる20～30歳代の方は、老後の資産形成に向けて投資信託を積極的に活用するべきと言えます。

■目次

1――老後生活に向けて、長期の資産形成が大切
2――老後の資産形成では、企業型ＤＣの有効活用が不可欠
3――「バランス型」で、手軽に分散投資
4――目的に応じて選べる「バランス型」
5――ご自身の企業型ＤＣの資産運用状況の確認を！

日付	タイトル	執筆者	媒体
2025/07/16	サステナビリティ情報開示の法制化の概要	梅内俊樹	基礎研レター
2025/04/03	資産配分の見直しで検討したいプライベートアセット	梅内俊樹	ニッセイ年金ストラテジー
2025/02/28	日本版サステナビリティ開示基準を巡る議論について－開示基準開発の経過と有価証券報告書への適用の方向性	梅内俊樹	基礎研レター
2024/09/06	持続的な発展に向けて－SDGsの先を見据えた継続的な取組が必要か?	梅内俊樹	基礎研マンスリー

日付

タイトル

執筆者

媒体

2025/07/16

サステナビリティ情報開示の法制化の概要

梅内俊樹

基礎研レター

2025/04/03

資産配分の見直しで検討したいプライベートアセット

梅内俊樹

ニッセイ年金ストラテジー